labol(ラボル)の口コミ・評判は？メリットとデメリットも解説

ラボルは、フリーランス・個人事業主を対象としたファクタリングサービスです。請求書のアップロードから最短60分で入金されるというスピード感が強みです。

当記事では、ラボル利用者のレビュー・口コミやアンケート調査の結果をもとに、メリットやデメリットを解説します。

フリーランスとして7年以上活動し、実際に4社ファクタリングを利用した筆者がおすすめするフリーランス向けファクタリング会社は以下の3社です。

サービス名	【第1位】 QuQuMo	【第2位】 ペイトナーファクタリング	【第3位】 ラボル
総合評価
手数料率	1%～14.8％	一律10%	一律10％
入金スピード	最短2時間	最短10分	最短30分
必要書類	・請求書 ・通帳のコピー	・請求書 ・本人確認書類 ・入出金明細	・請求書 ・本人確認書類 ・取引のエビデンス
手続き	オンライン完結	オンライン完結	オンライン完結
利用可能額	1万円〜上限なし	1万円〜100万円	1万円〜上限なし
公式サイト	公式HP	公式HP	公式HP

ラボルとは？特徴や基本情報をご紹介

運営会社	株式会社セレス
手数料	一律10％
利用可能額	1万円〜
入金スピード	最短1時間
手続き	オンライン完結

『ラボル』は、フリーランスや個人事業主を対象としたファクタリングサービスです。請求書のアップロードから最短60分で口座への入金が完了するという速さが大きな強みとなっています。

買取手数料は一律10%とシンプルで分かりやすい料金体系を採用しており、初期費用や月額費用は一切発生しません。

会員登録から審査手続きまで、全てWeb上で完結するため、書類審査や電話での対応は不要で、スムーズに買取依頼を行うことができます。

運営元は東証プライム上場企業である株式会社セレスなので、資金面やサービスの継続性の面でも安心して利用できるサービスです。

ラボル利用者の口コミ・評判まとめ

ラボルを利用しているユーザーの良い口コミと悪い口コミをご紹介します。SNSや口コミサイト、弊社アンケート調査から引用しています。

良い評判や口コミ・体験談

ポジティブな評判で多かったのは「支払いサイトを気にせずに大型案件を受注できる」「入金までのスピードがとても早かった」「必要書類の提出が簡単」という口コミ。

単価の高い上場企業から仕事の打診がありましたが、支払いサイトが長かったので受注するか迷っていたときに、ラボルについて知って利用しました。報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。

審査に必要な書類も、請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、すぐに申込できました。それ以来ラボルを利用することで、支払いサイトを気にせずに大型案件を受注することができています。（28歳 G.Yさん）

(引用元：フリマガ独自調査)

WEB構築のプロジェクトをしています。デザイナーへの発注も自分で行っているので、取引先からの入金がある前に立て替え払いが発生することも多く、常に手元資金を気にする必要がありました。

そんな中、取引先から入金が遅れるという連絡があって困っていたところ、Xでラボルを知りました。一部上場企業が運営しているという安心感と、使い方が分かりやすかったので利用しました。これからはラボルも利用しながら手元資金のバランスを整えていこうと思います。（33歳 Y.Sさん）

(引用元：フリマガ独自調査)

1度他社に申込をしたところ、即答でフリーランスは扱えませんときっぱり言われてしまい、相手にもされず資金繰りに困っておりました。 ラボルは売掛金請求書と取引先の審査で完了し、尚且つ入金までのスピードがとても早かったです。 今後もラボルさんとお付き合いを続けていきたいと思います。（T.Iさん カメラマン）

(引用元：フリマガ独自調査)

デザインの仕事は基本的にお金が入ってくるのが遅く、資金繰りや生活費に困っていたところ、ネットでラボルの事を知り登録しました。 インターフェイスは大きくて見やすく、エビデンス等もスクリーンショットをして送るのみなのでストレスなく使用できます。
（M.Hさん デザイナー）

(引用元：フリマガ独自調査)

やり方もとても簡単で、書類の提出も特に戸惑うこともなく指示通りに提出し、早くて即日、遅くとも翌日あたりには資金化ができ非常に便利でした。中には悪質な業者もあるようだが、こちらは健全な手数料で信頼のできるサイトでした。
（Y.Tさん 映像・音楽クリエイター）

(引用元：フリマガ独自調査)

以前はナゲットという名前で運営されてました。ファクタリング業者としては調べる限り一位、二位を争うくらい有名な会社なので安心して申し込みできました。
手数料は10%で闇金まがいの後払い業者やファクタリング業者より全然安い

(引用元：X)

悪い評判や口コミ・体験談

一部「一度も審査に通らない」といったネガティブな口コミも。

一度も審査通過なし。
提出書類やメール履歴だの田舎で、年配のお客さんだと電話一本なんて向いてない。よそは、すんなり審査通過。

(引用元：Googleマップ)

ラボルの口コミ・評判から分かるメリット

審査から入金まで最短60分

ラボルは、審査から入金までのスピードの速さに定評があり、業界最速水準の最短60分での入金を実現しています。

一般的なファクタリング会社の多くは、土日祝日は休業していますが、ラボルでは土日祝日も審査を行っており、24時間365日入金対応が可能です。

個人事業主・フリーランスでも利用可能

ラボルは、個人事業主やフリーランスでも利用できる点が評価されています。

一般的なファクタリング会社は法人のみを対象としていることが多く、個人事業主・フリーランスは審査すら受けられないケースがあります。個人事業主が扱う売掛金の額が小さく、ファクタリング会社の利益があまり見込めないためです。

買取金額の下限が低く手数料率も低いラボルは、個人事業主・フリーランスに最適なファクタリングです。

オンラインで手続き可能

ラボルでは、無料査定から入金まで、全ての手続きがオンライン上で完結します。ファクタリング会社への来店は不要なので、オフィスにいながらスマホ一つで資金調達が可能です。

ラボルからの電話や郵送は一切ないため、ファクタリングの利用を家族や取引先に知られる心配はありません。

2社間契約なので取引先に知られない

ファクタリングには、取引先への通知・承諾が必要な3社間取引と、ファクタリング会社とのやり取りのみで完結する2社間取引があります。

ラボルは2社間取引を採用しているため、取引先に知られる心配はありません。

独自の与信管理で審査通過率が高い

ラボルでは、一般的な与信管理に加え、与信タスクという独自の制度を導入しています。

与信タスクとは、アンケートの回答や追加書類の提出に応じることで与信が上がり、審査通過率や買取金額がアップする仕組みです。

利用者にはメリットしかないので、積極的に活用することをおすすめします。

手数料率一律10%で資金計画を立てやすい

ラボルの手数料は一律10%で固定されています。その他の初期費用や月額費用は一切発生しません。

2社間ファクタリングでは、手数料率を20%～30%に設定しているファクタリング会社もあるため、一律10%はかなりリーズナブルな手数料率です。

ラボルの口コミ・評判から分かるデメリット

手数料率が固定されている

ラボルの手数料は一律10%で固定されています。2社間ファクタリングの相場においてはかなりお得な手数料率ですが、1%〜2%の手数料率でファクタリングを提供している業者も存在します。

手数料率が低いファクタリング会社をお探しの方は、手数料率が業界最安である『QuQuMo』と比較検討されることをおすすめします。

3社間ファクタリングは利用できない

3社間ファクタリングは売掛先にファクタリングの利用を知られてしまうというデメリットがありますが、2社間ファクタリングよりも手数料率を抑えることができます。3社間ファクタリングを利用したい方は、ラボル以外の選択肢を検討する必要があります。

3社間ファクタリングが可能なファクタリング会社としては、手数料率が業界最安である『ビートレーディング』がおすすめです。

原因が分からないまま審査落ちするケースも

ユーザーの口コミの中には「審査落ちした」という口コミが見つかりました。

ラボルは審査通過率が比較的高いファクタリングではありますが、一定数審査に落ちてしまう方もいるようです。

審査落ちの原因としては、「売掛先が法人ではない」「売掛先の信用力が低い」「売掛先との取引実績が少ない」「売掛債権の支払期日が遠い」など、売掛先が原因で落ちてしまうケースが多いです。

ラボルの口コミ・評判を踏まえおすすめできる方の特徴

『ラボル』の口コミ・評判を踏まえ、おすすめできる方の特徴は以下の通り。

・オンラインで手続きを済ませたい
・手数料が一律で資金計画をたてやすいファクタリングを利用したい
・資金繰りに困っているフリーランスや法人
・支払いまでの時間が長い売掛債権を現金化したい
・即日での振り込みを希望している
・赤字経営が続いていて銀行から借入ができない

審査を受ける方の属性によって、手数料率や入金スピードが異なるので、まずは公式サイトから無料で見積もり依頼することをおすすめします。

よくある質問

取引先に連絡がいったりすることはありませんか?

ラボルから取引先に連絡することは原則としてございません。
ただし、ラボルへの振込が遅れる場合には、取引先に連絡させていただくことがあります。

請求書買取を利用後に、取引先が倒産した場合はどうなりますか？

倒産リスクも鑑みた上で、請求書買取を行っています。したがって、取引先が倒産した場合にも、請求書買取金額の返還を求めることはありません。

申請してから入金されるまでに、どれくらいの時間がかかりますか？

申請をいただいてから、平日の営業時間内であれば最短60分で審査が完了します。審査が完了いたしますと、ご登録の銀行口座宛に24時間365日即時で入金いたします。
土日・祝日も審査・入金を行っておりますが、平日営業時間よりも対応が遅くなる可能性もございます。ご利用いただいている金融機関によって、着金が遅れる可能性がございます。

借入れやローンの審査に影響は出ないですか？

銀行やクレジットカードの審査とは異なり、信用情報機関に照会されることはない為、影響はありません。

土日祝日に入金されますか？

土日祝日も審査・入金が可能です。

ラボルを利用するまでの流れ

ラボルのファクタリングを利用した際の流れについて解説します。申し込みから入金までの流れは以下の3ステップです。

会員登録・請求書アップロード

ラボルの『公式サイト』にアクセスして、無料で会員登録を行います。氏名、住所、メールアドレス、入金先の銀行口座などの情報を記入することで会員登録が完了します。

会員登録後は、請求書のアップロードを行います。ラボルに提出する請求書には、以下の項目が記載されている必要があります。

・請求金額
・請求日
・振込期限
・請求先会社名
・振込み口座

以下のような請求書は利用できないので注意が必要です。

・反対債権がある
・支払い期日が明記されていない
・支払期日が請求書の提出から151日以上先
・契約自体が下請法などの法令に抵触している請求書
・個人宛の請求書
・額面で1万円未満の請求書

エビデンス資料のアップロード

請求書のアップロードが完了したら、次はエビデンスのアップロードを行います。エビデンスの提出には以下の資料が必要です。

・取引先押印済みの発注書や申込書
・請求確認メール
・取引先からの過去の入金履歴
・通帳のコピー

請求書やエビデンス資料の提出が完了したら審査に進みます。審査は最短60分で完了します。

入金

審査が完了次第、ご登録の銀行口座宛に振り込みが行われます。24時間365日即時入金が行われるので、時間帯に縛られず資金調達できます。

請求書のアップロードからは、最短60分で入金されます。

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